Реабилитация в платформе ЗСК и вывод из красной зоны

Что такое платформа ЗСК

Платформа «Знай своего клиента» Банка России — централизованный сервис, через который банки получают оценку уровня риска по каждой компании и ИП. С 1 июля 2022 года все банки обязаны учитывать эту оценку при обслуживании клиентов. Платформа делит бизнес на три зоны: зелёная (низкий риск, около 98% компаний), жёлтая (средний риск, требует внимания), красная (высокий риск, операции почти невозможны).

Красная зона ЗСК — последствия

• Запрет банка проводить операции — кроме обязательных платежей: налоги, зарплата, исполнительные документы.
• Невозможно открыть счёт в другом банке — все банки видят красный статус.
• Принудительная ликвидация — если компания в красной зоне больше 6 месяцев, это основание по ст. 7.7 115-ФЗ.
• Передача данных в ФНС и Росфинмониторинг — с последующим вниманием со стороны регуляторов.
• Заморозка средств на действующих счетах.

Жёлтая зона — что меняется

• Все операции под усиленным контролем банка.
• Регулярные запросы документов и пояснений.
• Риск перехода в красную зону при любом инциденте.
• Сложности с открытием счетов в новых банках.

Как мы выводим из красной зоны

1. Получаем выгрузку из ЗСК с обоснованием решения — через банк или Госуслуги.
2. Анализируем основания: контрагенты, налоговая нагрузка, операции, ОКВЭД, аффилированные лица.
3. Готовим пакет документов: бухотчётность, договоры, описание бизнеса, подтверждение реальности деятельности.
4. Готовим заявление в межведомственную комиссию ЦБ по 470-П.
5. Подаём через банк или ЦБ напрямую, сопровождаем рассмотрение.
6. Параллельно работаем с банком: пояснения, дополнительные документы.
7. После решения МВК реабилитация в ЗСК происходит автоматически в течение 5–10 дней.

Сроки реабилитации

• Подача в МВК — до 15 дней с момента получения отказа банка.
• Рассмотрение МВК — 20 рабочих дней.
• Передача решения в банк — 3–5 дней.
• Обновление статуса в ЗСК — 5–10 дней.
• Итого: 1,5–2 месяца от старта до зелёной зоны.

Важно: красная зона требует юридического сопровождения. МВК — формальный орган с жёсткими требованиями к документам. Один неверный пункт — отказ, повторно подать можно только через 1 месяц.

Тарифы

Стоимость реабилитации в ЗСК

Финальная цена — после диагностики по ИНН. Оплата 30/70: договор / результат.

FAQ

Частые вопросы о реабилитации в ЗСК

Как узнать свою зону в ЗСК?+

Через банк (запрос в чате или отделении), через сервис ЦБ «Знай своего клиента» на портале ЦБ, или экспресс-диагностикой по ИНН на нашей платформе — за 2 часа.

Можно ли работать в жёлтой зоне?+

Да, но с ограничениями: усиленный контроль, регулярные запросы документов, риск перехода в красную зону при любом инциденте. Желательно отработать причины и вернуться в зелёную.

Сколько шансов выйти из красной зоны?+

70–80% при качественной подготовке. Главное — успеть подать в МВК в первые 15 дней с момента получения отказа банка. Чем позже — тем сложнее.

Что если МВК отказала?+

Повторная подача через 1 месяц с новыми обстоятельствами и дополнительными документами + параллельный иск в арбитраж об оспаривании отказа.

Можно ли перевести бизнес на новое ООО?+

Нет. Аффилированность вычисляется автоматически (общие учредители, директора, адрес, телефоны, IP-адреса). Новое ООО получит ту же зону за несколько дней.

Сколько стоит сама подача в МВК?+

Госпошлины нет, подача в МВК сама по себе не оплачивается. Оплата идёт за юридическое сопровождение и подготовку документов на нашей стороне.

Помогаете при отказах нескольких банков?+

Да, это типичный сценарий для красной зоны. Работаем с банком-источником решения + параллельно с МВК. Сроки больше — до 3 месяцев.

Что с действующими счетами на время реабилитации?+

Обязательные платежи (налоги, зарплата, исполнительные документы) банк обязан проводить даже в красной зоне. Остальное — заморожено до решения МВК.

Красная зона — счёт идёт на дни

Окно на подачу в МВК — 15 дней с момента отказа банка. Получите план реабилитации за 2 часа.

Зона ЗСК, риски, план реабилитации — за 2 часа.

Проверить